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金管會1日默示，地盤銀行在管理洗錢防制及資安控管功課，被查到違背《洗錢防制法》，有26筆跨越50萬元以上大額通貨生意業務未確切申報，總金額至少達1300萬元，加上對存款客戶成分辨識及風險分級作業也未確切依規範辦理，是以，核懲罰鍰新台幣100萬元，並予以糾正。

金管會指出，在對地盤銀行辦理一般營業查抄及該行宜蘭分行專案檢查發現，地盤銀行各分行共漏報26筆大額通貨交易，26筆加起來最少漏報1300萬元，違反《洗錢防制法》第7條第1項及「金融機構對達必然金額以上通貨交易及疑似洗錢買賣申報舉措」第4條規定。

同時，地盤銀行對存款客戶成分辨識及風險分級作業有未確切依該行所訂規範打點情形，或未能謹慎確認客戶買賣公道性，並保存查證軌跡。另打點網路安全控管機制未覈實評估風險，需強化資訊平安控管。

因此，金管會依《洗錢防制法》第7條第3項劃定，核處地盤銀行罰鍰新台幣100萬元，併依《銀行法》第61條之1第1項劃定，予以改正。

金管會指出，遵照規定跨越50萬元的大額通貨買賣，銀行都需主動申報，並且2016年12月28日修正發布並自2017年6月28日實施的《洗錢防制法》，已將金融機構違反達必然金額以上通貨交易申報及疑似洗錢生意業務申報劃定的罰鍰，自新台幣20萬元以上100萬元以下，提高至新台幣50萬元以上1000萬元以下，並增訂金融機構違背確認客戶成分及記載留存劃定者，亦應處新台幣50萬元以上1000萬元以下罰鍰，因此，金融機構於洗錢防制法修正日後産生違背情事者，將依劃定加以懲罰。

另針對銀行資安控管缺失，為晉升資訊平安情況效能，金管會也已預告「金融控股公司及銀行業內部節制及考核軌制實施法子」批改草案，納入加強資安相幹規範，是以，金管會也呼籲各金融機構應注重相幹洗錢防制及資安控管律例的修正，審慎落實各項內部節制作業，以提高守法效能。

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